Мы решили, что наиболее подходящая для Арсения специализация – биржевая торговля криптовалютами. Она очень похожа на работу традиционных бирж (валютных, фондовых или товарных) – это сочетание психологии, аналитики и компьютерных технологий. Думаю, успех и быстрый рост криптовалютных площадок объясняется именно этим. Действительно, чем принципиально различаются торги фьючерсами на нефть и биткоинами? В обоих случаях реальных поставок не будет, цена определяется балансом спроса и предложения, а графики, рабочие места и прибыль – те же самые. Важно и то, что навыки, необходимые для успешного трейдинга на рынке криптовалют, те же самые, что и на фондовой бирже или Форексе.

Другими словами, став ходлером, вы можете разбогатеть, но новой профессии не получите. А став трейдером, вы обу- чаетесь одной из самых интересных и высокооплачиваемых профессий в мире – ничто не мешает вам со временем перейти на торговлю ценными бумагами или традиционными фьючерсами.

Интересно, что есть и обратное движение: многие успешные криптотрейдеры пришли на этот рынок из традиционных сегментов. Они начинали карьеру на Форексе или фондовых площадках, постепенно накапливали знания успешной торговли, понимали, как работают биржи и как зарабатывать на глобальных событиях. А потом свои навыки перенесли в очень похожую сферу – на рынок криптовалют.

Многие участники рынка вышли из научной и инженерной среды и склонны применять методы точных наук. Например, они пытаются отфильтровывать рыночный шум, с тем чтобы получить чистый сигнал о начале нового тренда. Такие подходы могут быть полезны, но из них нельзя построить автоматическую систему биржевой игры, поскольку рынок не подчиняется законам физики. Цены отражают психологию толпы, которая подчиняется совсем другим, гораздо менее точным законам.

Немаловажный плюс трейдинга – его демократичность. Чтобы начать торговать, не нужно вкладывать большие деньги, сдавать экзамены или получать одобрение какого-то регулятора. Как и в шахматах, достаточно знать и соблюдать правила, а как ты оказался за игровой доской, никого не интересует.

Я пришел в сферу трейдинга, наверное, как и многие, через рекламу. Увидел предложение купить робота, который тебе зарабатывает деньги на Форексе. Мой друг купил алгоритм, который вроде как зарабатывал, и уговорил меня закинуть денег на депозит. То есть пока мы занимаемся другим бизнесом, алгоритм будет нам зарабатывать. И мы все благополучно проиграли. Но когда я наблюдал за тем, как робот в течение трех месяцев сливает мой депозит, мне стало интересно, в чем причина, что нужно в нем перенастроить и сделать по-другому. И я начал вникать в эту сферу, изучать рынок, читать книги. А затем стал торговать сам.

Примерно с 12 лет Арсений стал интересоваться работой бирж. Он заходил на сайты, смотрел на графики движения котировок, разбирался с тем, как все устроено. К 13 годам у него уже были свои аккаунты на трех биржах: Binance^[1], Bitfinex^[2] и Bybit^[3]. Это и был старт трейдерской карьеры Арсения.

Чтобы по-настоящему полюбить свою профессию, мало высокой зарплаты. Человеку, особенно молодому, важно заниматься тем, что ему нравится. У Арсения любимыми предметами были математика, физика и программирование. Замечу, что на его школьных отметках трейдинг отразился только положительно. И это не удивительно, поскольку он постоянно применял школьные знания на практике – в биржевой торговле.

В любом деле, которое начинаешь, главное – мотивация. Она должна быть обязательно. Школьников заняться трейдингом обычно мотивируют три причины. Во-первых, у тебя есть любимый предмет, математика, и ты, например, любишь матанализ. Во-вторых, в таком возрасте обычно нет альтернативных источников дохода, а этот вполне может им стать, если не лениться. А в-третьих, ты получаешь новую профессию, в которой можешь потом найти себя.

Возможно, именно стремление к чему-то похожему на программирование, определило выбор первого учителя – Д.^[4] На практике подход Д. к торговле криптовалютами означал применение разработанных им алгоритмов, основу которых он не раскрывал. Обучение предполагало работу на Bitfinex, то есть попутно мы отработали все этапы регистрации и проведения сделок на биржевой площадке.

Конечно, опытному трейдеру многие технические вопросы кажутся настолько очевидными, что он даже не станет о них рассказывать. Но каждый когда-то был новичком и проходил долгий путь до первой сделки, на котором есть свои опасности и трудности. Нужно выбрать торговую площадку, при этом не попавшись на уловки мошенников, которые буквально охотятся на начинающих трейдеров и регулярно создают клоны крупнейших бирж. Затем нужно пройти этапы регистрации и идентификации, открыть торговые аккаунты, пополнить биржевой счет и наконец-то получить возможность совершить первую сделку.

В этой книге я по понятным причинам буду использовать профессиональные термины, но постараюсь расшифровать каждый из них. Понятно, что опытный читатель все это знает, но начинающему трейдеру или тому, кто еще только присматривается к криптовалютам, будет полезна базовая информация. Д. помог Арсению сделать самые первые шаги в трейдинге, и он же дал ему начальные знания биржевой терминологии:

1. Позиция – открытая сделка в любую сторону. Может быть «длинной» или «короткой». Например, купить биткоин за цифровой аналог долларов (USDt) – это «открыть длинную позицию по BTC». Если курс BTC к доллару растет, то вы получаете прибыль, если падает – убыток.

2. «Открыть короткую позицию по BTC» означает продать биткоины, которых у вас пока нет, в расчете на падение их курса. Это одна из особенностей биржи: вы можете продавать даже то, чего у вас пока нет, если ваш депозит покрывает возможный убыток.

3. Закрыть позицию – совершить обратную сделку и привести открытую ранее позицию к нулю. Закрыть длинную позицию означает продать купленные ранее BTC, а закрыть короткую – купить ранее проданные. Именно на этом этапе «фиксируется результат» – прибыль или убыток.

5. Свеча или японская свеча – один из методов отображения динамики цены торгуемого актива за определенный период. Если обычный линейный график показывает только цену, например, BTC каждую минуту, то свечной график дает представление о причинах изменения. (Рис. 1, Рис. 2).

«Тело» свечи, то есть сам прямоугольник, ограничено ценами открытия и закрытия. Получается, что чем длиннее свеча, тем активнее менялся курс в этот период. «Растущая свеча», когда цена закрытия выше цены открытия, обычно зеленого или синего цвета. «Падающая свеча» обычно красная.

Если цена за период почти не менялась, то свеча очень короткая и называется «дожи». «Верхняя тень» и «нижняя тень» свечи изображаются как их «фитили» сверху и снизу, показывая максимальный и минимальный курс за период. Чем длиннее фитиль, тем активнее менялся курс.

5. Ликвидность – способность актива быстро продаться по цене, близкой к текущей рыночной. Считается, что чем выше капитализация актива, то есть чем больше средств в него вложено на площадке, тем выше его ликвидность.

С тем, что такое ограниченная ликвидность, мы познакомились довольно скоро. Bitfinex – не очень крупная биржа, поэтому торги по многим монетам шли довольно вяло. Получалось, что вы можете прекрасно предсказать движение курса, и рассчитав свою будущую прибыль, броситесь покупать интересную монету. Но продавать ее в нужном количестве вам никто не хочет, просто нет такого предложения. И вы наблюдаете на графике красивую длинную свечу.

Можно сказать, что я там видел свои именные свечи – закрывал позицию, и сразу появлялась длинная красная свеча. Пять – десять тысяч долларов одним лотом опускали или поднимали курс монеты, потому что ликвидности на бирже было очень мало. Так я узнал важное правило: если у биржи слишком маленький оборот в какой-то монете, то новичок теряет деньги еще на входе, когда хочет сразу на крупную сумму купить монеты по рыночному курсу. Так не получится.

Казалось бы, очевидно, что если хочешь встать в позицию, то надо просто написать, например, «10 000» и нажать кнопку «купить». Но вместо нужной позиции, получишь «свечку имени себя» – курс резко подскочит и ты заплатишь гораздо больше, чем рассчитывал. Опытные трейдеры называют это «сбором ликвидности» или проскальзыванием – новички просто отдают деньги рынку. Причем если ты захочешь так же одним лотом закрыть позицию и продать всё, то нарисуешь такую же свечку в обратную сторону. Опытные трейдеры входят в рынок и выходят из него гораздо осторожнее.

Замечу, что опыт именных свечей пригодился Арсению через несколько лет, когда он стал опытным трейдером и начал работать с крупными депозитами. Хотя у биржи Binance был достаточный оборот и хорошая ликвидность, заходить в позицию одной заявкой такого размера означало бы терять деньги сразу же. Поэтому, как и в самом начале своей карьеры, Арсений набирал и закрывал позицию постепенно, чтобы не слишком взбудоражить других участников.

Рис. 1. [1]

Рис. 2. Цвет свечи показывает, растет курс или опускается, а ее высота – насколько быстро он меняется. Очень длинные свечи говорят о драматических событиях на рынке. [1]

Во время обучения Д. дал и самые начальные знания технического анализа. Например, понятия «уровня поддержки» и «уровня сопротивления» – ценовых уровней, которые вызывают интерес у участников. В этом случае речь идет не только об аналитике, но и о психологии рынка: участники торгов по различным причинам решают, что курс монеты «точно не вырастет выше» или «точно не упадет ниже» определенной цены. А такое коллективное мнение запускает механизм «самосбывающегося пророчества»: когда все уверены, что монета должна стоить столько-то, столько она и будет стоить.

Краеугольным камнем философии технического анализа является положение о том, что график цен содержит все данные, необходимые аналитику для прогнозирования движения рынка. При этом подразумевается, что рыночная цена учитывает (или отражает) всю информацию, которая в конечном счете может заставить ее измениться.

Но все же самым ценным в курсе Д. был опыт негативный. За семь-восемь месяцев нам стало окончательно ясно, почему не стоит торговать на мелких биржах и почему бесполезны торговые алгоритмы, – они не работают. В результате мы выбрали для работы Binance. (Рис. 3.)

Рис. 3. Рабочее место трейдера Binance. [1]

2. Психология трейдера

Если у вас есть навыки, подкрепленные искренней уверенностью в том, что вы можете быть прибыльным трейдером, то для успеха необходима еще одна черта: стойкость. Никогда не сдавайтесь!

Джек Д. Швагер «Таинственные маги рынка. Лучшие трейдеры, о которых вы никогда не слышали»

Венгерский психолог Ласло Полгар (Laszlo Polgar) на практике показал, как воспитать гениального ребенка, если подойти к вопросу системно. Причем сделал это максимально убедительно: вырастил трех дочерей – шахматных гроссмейстеров. Старшая дочь, Сьюзен Полгар, играла против взрослых соперников с четырех лет, выиграла титул чемпионки мира и звание гроссмейстера среди мужчин. Средняя, София Полгар, в 14 лет блестяще выиграла престижный мужской турнир в Риме, где разгромила соперников-гроссмейстеров. Только одну партию она закончила вничью, в остальных победила. София стала гроссмейстером среди женщин и международным мастером среди мужчин.