Маленькая книга о биткоине (страница 2)
Несмотря на успех, Сэйлор жалел, что вложил слишком мало и слишком рано продал. Большинство инвесторов были бы на седьмом небе от того, что приумножили капитал в 10 раз. Конечно, Сэйлор тоже радовался. Но в то же время нутром чувствовал, что эти компании – не просто источник ценных бумаг, а движущая сила будущего. Отказ от крупных вложений и продажа акций были для него финансовым промахом. Он сделал ставку на цифры, а не на потенциал.
Сэйлор жалел и о другом. Сам он инвестировал, а его компания MicroStrategy – нет. Больше такого не повторится. Когда он в следующий раз увидит технологию, способную изменить мир, то вложится в нее не только лично, но и через компанию. И тогда расскажет всему миру о своем выборе, хотя бы в соцсетях.
Биткоин стал для него вторым шансом.
Изначально Сэйлор относился к биткоину скептически. Но вскоре понял: перед ним технология, которую не смогли бы вообразить даже его кумиры-фантасты. Он вложился по-крупному. Смелее, чем в Amazon или Apple. Как и эти компании, биткоин разрушал устои, дематериализовал привычную финансовую систему. Его высмеивали, его не понимали – а он все рос и рос. На этот раз Сэйлор пошел дальше: не только купил биткоин сам, но и сделал его частью корпоративного баланса MicroStrategy. Сэйлор послал рынку ясный сигнал, что верит в биткоин и считает его прорывной технологией.
И снова оказался прав.
Я рад, что мы с Майклом не только коллеги, но и друзья. Он одарен, у него уникальное мышление. Объясню через метафору: мой мозг – Mercedes, а его – Bugatti. Он понимает суть и умеет простым языком объяснять сложное. Для криптомира он стал выдающимся деятелем, для меня – источником мудрости. Он настоящий гений – поверьте, я не разбрасываюсь такими словами. Я безмерно благодарен, что он привел меня в этот мир новых возможностей. И счастлив, что могу процитировать его в начале этой книги.
Предисловие от автора
По-настоящему крупные инвестиции – редкость. Но когда они случаются, это похоже на волшебство. Они способны обеспечить целое поколение, компенсировать многие инвестиционные ошибки, которые вы уже допустили и наверняка допустите снова. Я знаю, о чем говорю.
Вспомните: Nike в восьмидесятых. Microsoft в девяностых. Apple в начале двухтысячных. Tesla в 2010-х. Все они изменили правила игры. Трансформировали рынок, изобрели новые отрасли и вытеснили старые. Возможно, вы видели, как эти компании меняют экономику, но по какой-то причине не вложились в их акции или инвестировали слишком мало. А потом поезд ушел. И увез те миллионы, которые могли бы стать вашими.
«Если бы я только знал…»
Это чувство мне знакомо. И вам, скорее всего, тоже. К счастью, с биткоином я не повторил ту же ошибку – хотя, по ходу чтения вы поймете, насколько близок был к провалу.
О биткоине я впервые услышал в 2012 году. Тогда все только привыкали к чудесам мобильного интернета. Amazon и Google уже заявили о себе, но мир еще не осознал, насколько глубоко они проникнут в жизнь и какими корпоративными гигантами станут. Тогда их акции считали переоцененными, а рост объясняли сверхнизкими процентными ставками. Да, тогда это были просто технологические компании, а сегодня все бизнесы за ними повторяют. Эти корпорации изменили мир, а своих инвесторов щедро вознаградили. Но к тому моменту, когда широкая публика осознала их возможности, ловить уже было практически нечего.
Я хотел бы похвастаться, что сразу понял потенциал биткоина. Но это было бы ложью. Я смотрел на него скептически, с подозрением и чуть ли не презрением. Цифровые деньги из интернета? Серьезно?
Ах да, контекст. Немного расскажу о себе. Я сын итальянских эмигрантов, которые выросли на Лонг-Айленде в 60-х и 70-х. У меня с рождения развилось чутье на любое мошенничество, любую аферу, из-за которой я могу лишиться кровно заработанных денег. За плечами 30 лет на Уолл-стрит, работа в Goldman Sachs и Neuberger Berman. В 2012-м я уже открыл собственную фирму по управлению активами и знал все о традиционных инвестициях: акциях, облигациях, деривативах, валюте. Но, столкнувшись с биткоином, даже не представлял, что передо мной еще один способ инвестировать. Лучше, чем акции Apple или Amazon в 2000-х. Потребовалось восемь лет, чтобы это осознать. Но когда я наконец понял – то ушел с головой в мир криптовалют.
Конечно, в такие путешествия не отправляются в одиночку. Мне повезло: рядом оказались выдающиеся инвесторы. Некоторые уже были моими друзьями, другие стали ими в процессе. Все они легенды. Их истории вы прочтете в этой книге. Майкл Сэйлор, Питер Бригер, Майк Новограц, Венсес Касарес. Инвесторы и бизнесмены, которые первыми увидели в биткоине не просто актив, а силу, способную изменить мир. Вы узнаете, как эти люди стали визионерами и набрались храбрости пойти против общепринятого мнения и авторитетов финансового мира, которые критиковали биткоин: Джейми Даймона, Уоррена Баффетта, Чарли Мангера. В мире бизнеса репутация решает все, но биткоин-энтузиасты были готовы к риску. Их вера вдохновила и меня.
В 2020 году я принял непростое решение: перевел SkyBridge из традиционного инвестиционного фонда в биткоин-фирму. Это был риск не только для моего капитала, но и для репутации. Я не преувеличиваю, когда говорю, что было сложно. На меня обрушились упреки, насмешки, презрение. Я их проигнорировал.
Истинное богатство приходит не к тем, кто ищет одобрения, а к тем, кто идет своей дорогой.
Так что цель этой книги не просто объяснить, как работает биткоин и почему он должен стать частью вашего портфеля. Главное – научить вас видеть суть и не отвлекаться на информационный шум, который мешает принимать финансовые решения. Чужое мнение может привести к печальным последствиям в карьере и личной жизни. Идти за толпой безопасно, но стадное чувство зачастую приводит к убыткам. Биткоин пугает даже опытных инвесторов не потому, что люди глупы и не понимают потенциал технологий, а потому, что репутация – слишком хрупкая штука. Как миллиардер может признать, что ошибся насчет, возможно, величайшего изобретения в мире? Что будет с твоей репутацией, если ты прыгнешь в последний вагон и попытаешься догнать инвесторов, которые уже вложились в биткоин? Возможно, для богачей репутация остается единственной по-настоящему ценной вещью.
У нас, к счастью, нет этого груза. Мы можем позволить себе учиться и в конце концов получить прибыль от свежих технологий. Вы, возможно, думаете: «Вот это самоуверенность! Притормози, стопроцентно выигрышных ставок не бывает». И вы правы. Поверьте, я один из самых осторожных и консервативных инвесторов, которых вы можете встретить. Но биткоин решает проблемы, которые преследовали фиатные деньги веками. Это идеальное средство сбережения. И, прочитав эту книгу, вы поймете, почему.
Как инвестировать в биткоин? Какую роль он должен играть в вашем портфеле – независимо от того, как вы инвестируете? Почему его история только начинается, несмотря на огромную капитализацию и бешеную стоимость? Вы получите все ответы. Звучит невероятно? Да, так и есть. С 3 января 2009 года, когда добыли первый блок биткоина, и до наших дней его цена выросла с практически нуля до более чем $70 000 за монету. Все кому не лень сравнивали это с голландской «тюльпаноманией» XVI века или пузырем доткомов в 1990-х. Но гораздо важнее (и сложнее) – разобраться, почему он вообще растет. Да, у биткоина были не только взлеты, но и падения. Но скоро вы поймете, что это даже хорошо. Биткоин справился со всеми испытаниями: мошенничеством и кражами, попытками регуляции со стороны правительств и госорганов, которые хотели его искалечить или вовсе запретить. Но каждый раз биткоин возрождался из пепла и становился только сильнее и значимее для мировой финансовой системы.
Люди боятся неизвестного. Страх мешает нам принимать разумные решения – будь то инвестиции или быт. Проще отвернуться, проигнорировать новое и непонятное. Но человек любопытен, в нас заложено стремление изучать неизведанное: технологии или инвестиции. Страх сдерживает нас, загоняет в рамки рутины. Но именно за пределами привычного можно обрести настоящее богатство. Люди боятся биткоина, потому что это новая технология, потому что он создан вне финансовых систем и способен их разрушить. Такого не было никогда прежде. И поэтому крупнейшие игроки рынка активно исследуют криптоиндустрию. Ларри Финк и его компания BlackRock сейчас доминируют на рынке биткоин-фондов (Bitcoin-ETF)[7]. Если бы он боялся, то не достиг бы таких высот. Поэтому будущее стоит принять и не избегать его.
Думаю, после прочтения этой книги вы не только поймете, как работает биткоин, но и захотите стать частью криптомира.
Глава 1
Введение
– Пап, ты вообще не воспринимаешь технологии. С iPhone и то едва справляешься, – заявил мой сын Эй Джей. И, сам того не зная, дал мне один из самых ценных советов в жизни. – Я говорю «блокчейн» – ты без понятия, что это. Говорю «интернет вещей» – ты глазами хлопаешь!
Летом 2012 года он работал в Tesla и изо всех сил пытался втолковать мне простую мысль: пора бы начать разбираться в технологиях.
– Ты должен врубиться в контекст, – говорил он тогда, имея в виду, что я отстал от времени.